蘇州農(nóng)商行被罰60萬，涉理財(cái)投資風(fēng)險(xiǎn)未分離等
來源：中訪網(wǎng)
作者：藍(lán)鯨新聞
發(fā)布時(shí)間：2025-04-11 11:30
藍(lán)鯨新聞4月11日訊，近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局蘇州監(jiān)管分局發(fā)布了2張罰單，劍指江蘇蘇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及其相關(guān)責(zé)任人。
罰單顯示，江蘇蘇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）為：理財(cái)投資與自營(yíng)投資風(fēng)險(xiǎn)未完全分離；不良資產(chǎn)處置不規(guī)范。
針對(duì)上述違法違規(guī)行為，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)江蘇蘇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款60萬元。高明明，時(shí)任江蘇蘇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司資產(chǎn)保全部副總經(jīng)理，對(duì)公司不良資產(chǎn)處置不規(guī)范事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任。針對(duì)上述違法違規(guī)行為，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)高明明警告并處罰款6萬元。 
AI財(cái)評(píng)
【財(cái)經(jīng)銳評(píng)】蘇州農(nóng)商行理財(cái)與自營(yíng)風(fēng)控失守暴露中小銀行治理短板
此次監(jiān)管罰單直指蘇州農(nóng)商行兩大核心問題：一是理財(cái)與自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離失效，二是不良處置違規(guī)，反映出部分中小銀行在資管新規(guī)過渡期后仍存在合規(guī)硬傷。理財(cái)與自營(yíng)未徹底分離可能導(dǎo)致資金池運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?，違背資管新規(guī)"破剛兌"要求；而不良處置不規(guī)范往往涉及資產(chǎn)估值失真、掩蓋真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)等操作，可能虛增報(bào)表健康度。
60萬元罰金雖數(shù)額有限，但釋放嚴(yán)控影子銀行風(fēng)險(xiǎn)回潮的信號(hào)。值得注意的是，資產(chǎn)保全部高管被追責(zé)，顯示監(jiān)管正從"機(jī)構(gòu)罰"向"人員罰"深化，倒逼銀行重塑內(nèi)控。當(dāng)前中小銀行面臨息差收窄與不良暴露雙重壓力，需警惕為追求短期盈利而放松合規(guī)的行為。建議投資者關(guān)注該行后續(xù)理財(cái)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整及不良率變動(dòng)，防范潛在信用風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)。
