《投資者網(wǎng)》崔悅晨

中信金融資產(chǎn)又有大動(dòng)作。

近日，中信金融資產(chǎn)發(fā)布公告稱(chēng)，將以約120億元對(duì)價(jià)向中信集團(tuán)轉(zhuǎn)讓所持華融金融租賃股份有限公司（下稱(chēng)“華融金租”）60%股份。

轉(zhuǎn)讓完成后，中信金融資產(chǎn)將持有華融金租已發(fā)行股份的19.92%，華融金租不再為中信金融資產(chǎn)的附屬子公司。此外，轉(zhuǎn)讓后所得資金將用于補(bǔ)充公司核心一級(jí)資本，實(shí)現(xiàn)超63億元的資本補(bǔ)充效果，用于拓展中信金融資產(chǎn)的主業(yè)。

已出售5家金融子公司

事實(shí)上，此次出售并非中信金融資產(chǎn)首次剝離非主業(yè)資產(chǎn)。

此前，中信金融資產(chǎn)曾公告已轉(zhuǎn)讓5家金融牌照類(lèi)子公司。自2019年起，中信金融資產(chǎn)響應(yīng)監(jiān)管要求，加速剝離非核心資產(chǎn)，陸續(xù)轉(zhuǎn)讓旗下牌照類(lèi)子公司，逐漸退出非主業(yè)。

2021年9月，中信金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所持有的華融中關(guān)村不良資產(chǎn)交易中心全部股權(quán)，受讓方為銀登中心。

2021年12月，中信金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所持有的華融消費(fèi)金融全部股權(quán)，受讓方為寧波銀行。

2022年，先后完成華融湘江銀行、華融證券、華融信托的股權(quán)出售。

其實(shí)，這也符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司逐步退出非主業(yè)的要求。2018年，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布《金融資產(chǎn)管理公司資本管理辦法（試行）》，引導(dǎo)資產(chǎn)管理公司按照“相對(duì)集中，突出主業(yè)”的原則，聚焦不良資產(chǎn)主業(yè)。

作為四大國(guó)有資產(chǎn)管理公司（AMC）之一，中信金融資產(chǎn)逐漸發(fā)展成為以不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為主業(yè)，并涉及銀行、信托、證券、基金、保險(xiǎn)、金租等領(lǐng)域的綜合集團(tuán)，對(duì)外提供一攬子綜合金融服務(wù)。

此次轉(zhuǎn)讓完成后，中信金融資產(chǎn)將逐步退出金融服務(wù)等非主營(yíng)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步聚焦不良資產(chǎn)主業(yè)。

2023年業(yè)績(jī)扭虧為盈

3月28日，中信金融資產(chǎn)披露了2023年年度業(yè)績(jī)。

數(shù)據(jù)顯示，2023年公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入758億元，較上年增長(zhǎng)105%，且在確認(rèn)資產(chǎn)減值損失和公允價(jià)值變動(dòng)損失410億元的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)歸屬于股東的凈利潤(rùn)17.66億元，順利扭虧為盈。

從主業(yè)表現(xiàn)來(lái)看，2023年不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)收入為669.55億元，同比增長(zhǎng)110.8%，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。

在處置類(lèi)業(yè)務(wù)方面，全年新增不良資產(chǎn)收購(gòu)規(guī)模超1450億元，處置資產(chǎn)同比增加7.1%。

重組類(lèi)業(yè)務(wù)方面，聚焦破產(chǎn)重組、實(shí)體企業(yè)紓困等領(lǐng)域。其中，累計(jì)實(shí)施房企紓困項(xiàng)目47個(gè)，保障約4.5萬(wàn)套商品房按期交付。此外，實(shí)質(zhì)性重組等其他不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)年末投資余額為967.55億元，較上年末增加55.6%，實(shí)現(xiàn)收益45.57億元，同比增長(zhǎng)38.1%。

全年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)大幅改善，成功扭虧為盈，說(shuō)明剝離非主業(yè)資產(chǎn)的"瘦身"戰(zhàn)略初見(jiàn)成效。

對(duì)比其他三家AMC公司，2023年中國(guó)信達(dá)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入829.94億元，同比下降7.76%；凈利潤(rùn)69.93億元，同比下降3.29%。

長(zhǎng)城資產(chǎn)全年?duì)I收248.45億元，凈利潤(rùn)15.51億元，營(yíng)收凈利均實(shí)現(xiàn)扭虧為盈。

東方資產(chǎn)2023年?duì)I收963.81億，僅管在四大AMC中排名第一，但凈利潤(rùn)只有15.25億，同比下降38%，虧損嚴(yán)重。

由此看出，中信金融資產(chǎn)的發(fā)展勢(shì)頭良好，其營(yíng)收和凈利潤(rùn)增幅都是四大AMC中最高的。

自2022年加入中信集團(tuán)以后，中信金融資產(chǎn)在戰(zhàn)略上開(kāi)始加速業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，推進(jìn)非主業(yè)資產(chǎn)剝離，從而更好地聚焦不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主業(yè)。

未來(lái)，中信金融資產(chǎn)有望“輕裝上陣”，在不良資產(chǎn)主業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中搶得先機(jī)，持續(xù)提升盈利能力。

多次因合規(guī)問(wèn)題領(lǐng)罰單

雖然中信金融資產(chǎn)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)還算可以，但風(fēng)險(xiǎn)防控存在較大漏洞。

今年以來(lái)，中信金融資產(chǎn)多次因合規(guī)內(nèi)控問(wèn)題，收到來(lái)自監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰單。

6月7日，根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局云南監(jiān)管局發(fā)布的行政處罰信息顯示，中信金融資產(chǎn)云南省分公司因非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購(gòu)業(yè)務(wù)交易背景盡職調(diào)查不充分、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確、上調(diào)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不符合規(guī)定等問(wèn)題，被處以罰款110萬(wàn)元。

同時(shí)，云南省分公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理余海，業(yè)務(wù)四部等部門(mén)負(fù)責(zé)人康曉雷因?qū)ι鲜鲞`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，分別被處以警告。

值得一提的是，今年5月，中信金融資產(chǎn)甘肅省分公司就因未盡職審查非金融機(jī)構(gòu)不良債權(quán)的真實(shí)性，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局甘肅監(jiān)管局罰款40萬(wàn)元。

兩名主要責(zé)任人同樣被罰。時(shí)任甘肅省分公司總經(jīng)理周志宏、副總經(jīng)理?xiàng)钔痪娌⑻幰?萬(wàn)元罰款。

今年1月，中信金融資產(chǎn)深圳分公司也因未按監(jiān)管規(guī)定發(fā)布處置公告、承接違規(guī)項(xiàng)目變相向項(xiàng)目公司增資而被罰款70萬(wàn)元。

此外，據(jù)企查查顯示，近年來(lái)中信金融資產(chǎn)以被告身份涉案達(dá)到70余起，涉案金額3041萬(wàn)元，其中涉及金融借款合同糾紛的案件占比較高，可能對(duì)日常運(yùn)營(yíng)和業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)一定的壓力。

中國(guó)華融的落幕

2024年1月，中國(guó)華融完成更名，中國(guó)中信金融資產(chǎn)正式登上舞臺(tái)，隨之而來(lái)的，是中國(guó)華融的落幕。

這是中國(guó)華融加入中信集團(tuán)以來(lái)的首次更名。據(jù)了解，曾為四大AMC之首的中國(guó)華融成立于1999年，起初是為處置國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)而設(shè)立，2009年后，開(kāi)始朝著商業(yè)化轉(zhuǎn)型，并開(kāi)啟了金融版圖的擴(kuò)張，業(yè)務(wù)版圖涉及銀行、證券、租賃、信托、期貨、消費(fèi)金融等諸多領(lǐng)域。

2012年9月，公司整體改制為股份有限公司。2015年10月，公司在香港聯(lián)交所主板上市。

2017年，中國(guó)華融稅后凈利潤(rùn)達(dá)到265.88億元，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1.87萬(wàn)億元，穩(wěn)坐四大資產(chǎn)管理公司老大哥位置。

但隨著業(yè)務(wù)的快速擴(kuò)張，內(nèi)部貪腐問(wèn)題逐漸浮出水面。2018年，時(shí)任中國(guó)華融黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)賴(lài)小民被查。經(jīng)查，賴(lài)小民直接或間接非法收受賄賂共計(jì)17.88億元。2021年，經(jīng)起訴審判后，賴(lài)小民被執(zhí)行死刑。

在賴(lài)小民任職期間，中國(guó)華融偏離主業(yè)，激進(jìn)擴(kuò)張，并涉足信貸類(lèi)、海外投資等高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，埋下一顆顆暗雷。最終，中國(guó)華融在2020年以1029億元的凈虧損創(chuàng)下巨虧記錄。

歷經(jīng)25年風(fēng)雨，中國(guó)華融終于徹底揮別過(guò)去，開(kāi)啟新的篇章。

2022年3月，中國(guó)華融正式被納入中信集團(tuán)后，開(kāi)始加速布局業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，通過(guò)資產(chǎn)“瘦身”聚焦主業(yè)經(jīng)營(yíng)，在今年初交出一份還算令人滿(mǎn)意的業(yè)績(jī)“答卷”。

一個(gè)時(shí)代的結(jié)束，同時(shí)也是一個(gè)全新時(shí)代的起點(diǎn)。未來(lái)，中信金融資產(chǎn)將如何在行業(yè)中突出重圍，重塑品牌效應(yīng)，值得期待。（思維財(cái)經(jīng)出品）■