《投資者網(wǎng)》崔悅晨
國通信托收到年內(nèi)以來信托業(yè)單筆高罰單引發(fā)市場關(guān)注。
6月14日，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局一次性開出22張罰單，劍指國通信托。其中，國通信托涉及13項違法違規(guī)事由，被罰585萬元，18名責任人被處以警告，另外3名主要責任人處以警告并合計罰款46萬元。
具體來看，此次處罰事由主要集中在展業(yè)合規(guī)性、投后管理、風險披露等問題，比如“風險底數(shù)不實，掩蓋表外風險資產(chǎn)，少計表內(nèi)不良資產(chǎn)”、“投后管理不盡職，導(dǎo)致信托資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域”、“違規(guī)開展通道業(yè)務(wù)”、“項目發(fā)行中未充分向投資者揭示項目風險”等事由。
因違規(guī)事由甚廣，國通信托21名相關(guān)負責人一同領(lǐng)罰，包括三名副總裁、一位總裁助理，還有多個地區(qū)、部門的業(yè)務(wù)經(jīng)理，涉及責任人數(shù)在信托業(yè)實屬罕見。
其中，時任國通信托副總裁的曹陽，對項目發(fā)行中未充分向投資者揭示項目風險行為負有責任，被處以警告并罰款30萬元。
時任國通信托總裁助理鄒曉磊，對投后管理不盡職、違規(guī)開展政信業(yè)務(wù)、項目發(fā)行中未充分向投資者揭示項目風險行為負有責任，被處以警告并罰款6萬元。
4只產(chǎn)品違約
今年以來，國通信托已有4只產(chǎn)品違約未償還，分別為國通信托·深圳世通1號集合資金信托計劃、國通信托·深圳世通2號集合資金信托計劃、國通信托·盈瑜一號單一資金信托和國通信托·天瑜四號單一資金信托。
其中，深圳世通1號和2號信托計劃的融資方分別為上海騫麟建材有限公司、上海忭睿貿(mào)易有限公司，均為世茂集團控股子公司。
2023年底，深圳世通1號和2號信托計劃發(fā)生違約，未償還金額分別為11.97億、12.91億。目前，國通證券已向世茂集團子公司提起訴訟，案件處于立案審理中，尚未開庭。
盈瑜一號和天瑜四號單一資金信托分別于2022年11月24日、2023年1月18日成立，均投向了杭州瑜瑤發(fā)行的瑜瑤私享5號私募基金。
2023年11月，杭州瑜瑤涉“跑路”風波，同時因多層嵌套投資，存在虛假宣傳、報送虛假信息、違規(guī)信披等情形，以及可能涉嫌違法犯罪行為，被證監(jiān)會立案調(diào)查。
11月24日，上市公司英洛華和橫店東磁雙雙發(fā)布公告表示，此前分別以1.2億元和3億元閑置自有資金購買的盈瑜一號和天瑜四號單一資金信托，因杭州瑜瑤發(fā)生暴雷事件，無法按期兌付。
隨后，國通信托回應(yīng)表示，公司知悉底層私募基金出現(xiàn)異常情況后，已及時就相關(guān)情況向委托人進行了風險披露，并按委托人指令對底層基金產(chǎn)品進行了贖回操作。同時，公司本著審慎原則，對所有涉及私募基金的業(yè)務(wù)進行了全面風險排查，并向監(jiān)管部門進行了報告。
被法院列為被執(zhí)行人
投資者網(wǎng)通過企查查發(fā)現(xiàn)，今年2月，國通信托被湖北省武漢市江漢區(qū)人民法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標的為7.6萬元，涉案緣由系勞動合同糾紛。
今年6月，國通信托再次被法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標的為81.4萬元，涉案緣由同樣系勞動合同糾紛。
公開資料顯示，國通信托董事長兼法定代表人為陳建新，注冊資本約41.58億元，第一大股東為武漢金融控股（集團）有限公司，持股74.9979%，東亞銀行和新方正控股發(fā)展有限責任公司分別持股15.3830%和9.6192%。
投資者網(wǎng)通過官網(wǎng)信息了解到，國通信托是銀監(jiān)會2010年1月23日批準重組成立的非銀行金融機構(gòu)，于2010年11月26日正式開業(yè)運營。公司總部設(shè)在武漢，在北上廣深等18個城市設(shè)有業(yè)務(wù)團隊。
成立以來，公司累計發(fā)行2199個信托項目，管理信托資產(chǎn)規(guī)模達到13903億元。然而，國通信托卻屢屢踩雷地產(chǎn)項目。據(jù)不完全統(tǒng)計，國通信托延期的信托產(chǎn)品已經(jīng)超過20只，底層資產(chǎn)主要涉地產(chǎn)和政信，其中房地產(chǎn)主要集中在頭部民營企業(yè)，如恒大、融創(chuàng)、陽光城、奧園等。
據(jù)2023年財報數(shù)據(jù)顯示，國通信托在營業(yè)收入略有增長的情況下，凈利潤出現(xiàn)下滑。數(shù)據(jù)顯示，國通信托全年實現(xiàn)營業(yè)收入11.47億元，同比增長3.8%；利潤總額7億元，同比下降9.13%；歸屬于母公司凈利潤5.45億元，同比下滑7.18%。
與此同時，國通信托2023年手續(xù)費及傭金凈收入同比下降40.65%至5.15億元，而總營業(yè)支出同比上升175.02%至4.54億元。兩項數(shù)據(jù)表明，公司業(yè)務(wù)收入減少的同時，運營成本卻在上升，對公司的日常經(jīng)營造成一定的壓力。
信托業(yè)監(jiān)管力度持續(xù)加大
今年以來，已有多家信托公司相繼被罰。
其中，單次被罰金額超過100萬元的分別為國通信托、陸家嘴信托、英大信托和昆侖信托。單次被罰金額最高的是國通信托，為585萬元。
昆侖信托緊隨其后，被罰金額為540萬元，涉及未按規(guī)定開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)、違規(guī)為保險公司變相投資單一信托提供通道等8項違法違規(guī)事實。陸家嘴信托的處罰金額也相對靠前，為420萬元。
近年來，信托行業(yè)的監(jiān)管力度持續(xù)加大。去年11月，國家金融監(jiān)督管理總局新設(shè)資管機構(gòu)監(jiān)管司等部門，將信托公司納入其監(jiān)管范圍。
這一趨勢也反映出監(jiān)管對違規(guī)事由的處罰更加專業(yè)化和精細化，例如這次的國通信托，對違規(guī)機構(gòu)處罰的同時也對相關(guān)責任人進行了處罰，體現(xiàn)出風險責任落實到人的監(jiān)管意圖。當前的監(jiān)管重心已從業(yè)務(wù)導(dǎo)向全面轉(zhuǎn)向風險監(jiān)管及行為監(jiān)管，這對信托公司來說，無疑提出了更高的要求。（思維財經(jīng)出品）■
